芳村昌世金融茶爆雷事件的思考
投资必看系列:广州芳村昌世茶金融茶茶叶崩盘事件:
茶价一夜从5万跌到2千,500多名茶商损失几亿元。
本文为你总结投资中的人性弱点,特别是在面对损失时的行为。广州芳村金融茶崩盘事件展示了,投资者如何在潜在利润的驱动下忽视风险。
诺贝尔奖得主丹尼尔·卡尼曼的研究,强调认知偏差对投资决策的影响。投资人需要理解这些心理学原理,从而改善投资策略,理性的避免受贪婪和恐惧驱动。
是人性,导致了:人们在面临收获的时候,总是尽量回避风险。人们在面临损失的时候,总是喜欢冒险一博!
芳村茶叶市场昌世金融茶爆雷事件
2023年12月的第一个周末,广州芳村茶叶批发市场的数百家茶叶商户,经历了一个无眠之夜。他们持有的几十万元乃至上百万元的茶叶,一天之内价格“崩塌”。两个半月以前,一家名为昌世茶的茶叶厂商进驻芳村茶叶市场,开启了古今中外千百年来的骗局,而且手段没有变化。
昌世茶先推出四款茶叶产品,以“没有书面约定”的回收价格,吸引茶商参与,两个多月的时间把产品的单价从每提(茶叶交易单位,每片重357克,每提7片)3万元炒到最高7万余元。之后,昌世茶以高价推出第五款产品,吸收一拨资金后,“接盘”戛然而止。有茶商向总裁简报(CEOBriefing)透露,上述产品在一夜之间“崩盘”,从单价5万多元跌到只剩下两三千元,参与其中的茶商损失惨重。
涉及此次纠纷的茶户数量达五百人以上,涉事金额超过5亿元。这成为芳村茶叶市场里爆发的最大的一起纠纷事件。近年来,一些人制造稀缺和高收藏价值的茶品假象,以承诺高于入手价回收的约定诱导茶商入局,看起来茶叶具有“升值空间”和“投资属性”。茶叶行业的人将这类行为称为“金融茶”。从来没有看见过芳村茶叶市场上有哪一个新品牌,可以像昌世茶那样,引发如此高的参与度。
“金融茶”的玩法通常是,茶商以一定价格买若干提茶叶,厂家会在微信群里先做出承诺:某个牌子的茶叶有很高的收藏和投资价值,一个月后以高出买入价格的20% 回收。厂家会在微信群发布茶叶价格上涨等各种行情信息,让茶商相信可以赚钱。前几次交易,厂家会都会回购,给茶商甜头,而后使用营销手段让更多人参与进来,一段时间后“盘子”足够大,厂家就不再回收,茶叶价格随之大跌。
价格下跌过半之后,厂家还会出来回收一些货,让茶商有止损的机会。通常来说,操盘时间会达一两年以上。昌世茶的“游戏”,操盘时间更短,最后甚至“一刀切崩盘”。9月19日,昌世茶的微信公众号发布的一条信息,“您好,明天20号上午9:00—10:00,凭此公众号确认信息,到开幕活动现场签到处领取抽购券;开幕献礼抽购30提‘昌世茗雅’,每提(357克/片,7片/提)申购价41888元,9月20号10:15参加昌世茶开幕活动,现场参与抽奖”。
昌世茶开业当天的活动举办得非常隆重,陈世鸿和李业聪均有出席,而李业聪正是上文提到的曾为昌世茶股东的人。亚洲金融(AsiaFinance)发现,“昌世茗雅”是昌世茶推出的第二款产品。昌世茶成立于2023年6月5日,股东为陈文帆和刘嘉豪。在昌世茶9月开业之前,其还发行过一款名为“昌世天下”的产品,价格约为31000元。此后,在两个月的时间内,昌世茶又连续推出了“昌世通济”和“昌世亨泰”两款诈骗产品。
然而,昌世茶崩盘之后,有部分茶商到公安局报案,希望可以立案处理。但是警方认为,这是茶商自发的市场行为,即“自己买茶买亏了,掉价了,现在不服气,找厂家理论”。更为重要的是,他们没有实际的证据证明,这是一起涉嫌非法集资的诈骗事件。无论是加盟商签订的合同,还是微信群里的聊天记录,没有任何承诺回收的字眼。
茶商“托”口头上说有承诺,但是茶商在面对面询价交易的时候也没有录音,没办法指证。茶叶市场的商户一直喜欢参与炒茶,因为这比正常做批发生意赚钱快得多,而且不愿相信自己就是最后一个“接棒者”。而且在茶商看来,茶叶行业里,经过时间沉淀、具有历史底蕴的茶叶都价格不菲,更愿意相信一些茶品的升值空间。一些人看准了茶商的弱点,诱骗专业茶商入局。
故事结束,后面记者单独采访了几个茶商后,也是惊奇的发现他们都是几十年茶叶生意的茶商,他们其中有几个甚至五年时间被同样类似的玩法,骗了七次。这里面和参与传销的一些人一样,一来是不愿意承认自己被割,一定要想方设法把前面亏损拿回来,秉持着在哪里跌到在哪里爬起来的态度。二来,他们相信自己是幸运儿,不会是最后一棒。但是往往,他们就是不肯认亏的,最后一棒!
你们还敢说自己永远不会被这种低级骗局骗吗?看看是不是和你在币圈的被割,如出一辙!无论多高级的骗局,其实回归到内核,都是很简单的人性设计而已。
正是因为人性的弱点,在面临损失的时候,人人都容易变成赌徒。人们非常容易因为损失而丧失理智,从而无视更大的风险,选择孤注一掷。
所以,不要害怕止损,特别是投资行业,不可能永远不亏钱,损失很正常;我们需要,正视它,克服它。对于我们未来的投资生涯,有着举足轻重的意义。
在我看来,“损失”是心态最大的敌人。修炼的焦点,也在于此。
现在,我习惯于在损失发生的时候,首先告诫自己:
既已发生,惋惜无用。
然后问自己:
了断还是不了断,哪个对未来更有利?
这个道理非常简单,但是如果没有人跟你说透的话,可能一辈子都意识不到。
我相信,只要你也能掌握了这个思维的小工具,今后不管是生活小事还是投资大事,都会变得越来越有智慧。
不要看这个理论寥寥几个字,说起来这么简单。就以为是我自己发明的。
我没有如此牛逼。这个理论,是普利斯顿大教授丹尼尔·卡尼曼提出的。他因此,获得了2002年的诺贝尔经济学奖。
可见该理论对人们经济生活的重要性意义。
伟人,就是这样!能通过观察研究,而总结出一些普通人一辈子身在其中却一辈子也无法总结出的理论。
我们要做的,就是站在伟人的肩膀上,看得更远!